L’economia globale ha iniziato il 2024 con un forte slancio, grazie a fattori favorevoli come la riduzione della pressione sulla catena di approvvigionamento e la moderazione dell’inflazione. Tuttavia, permangono sfide significative come le tensioni geopolitiche e un controllo normativo sempre più stringente.
Questi fattori stanno mettendo alla prova la resilienza dei modelli di business nei servizi finanziari, spingendo i leader del settore a esplorare nuove strade per creare valore e gestire i rischi emergenti relativi alla sicurezza informatica e alla gestione della privacy.

Nel prossimo anno, il contesto macroeconomico relativamente instabile metterà alla prova il settore dei servizi finanziari. L’evoluzione continua delle tecnologie sta esponendo le aziende a nuove forme di vulnerabilità; da un lato, la proliferazione digitale rende difficile allineare le iniziative di crescita con i requisiti normativi in costante evoluzione, dall’altro l’aumento della domanda di esperienze personalizzate comporta nuove sfide legate alla sicurezza e alla privacy dei dati, rendendo la gestione dell’identità digitale sempre più complessa e critica. Inoltre, la crescita esponenziale dei dati e l’adozione pressoché universale di sistemi basati su cloud hanno ampliato le aree di potenziale rischio di cyber attacchi, mettendo in evidenza le lacune nella gestione delle vulnerabilità e nella capacità di affrontare tempestivamente gli incidenti. È oggi indispensabile intensificare il dialogo tra gli esperti di sicurezza informatica e i dirigenti aziendali per migliorare la preparazione ai potenziali problemi e sviluppare strategie basate sull’innovazione tesa a migliorare la sicurezza dei sistemi aziendali.

Navigare in un Ambiente Normativo con Confini Globali Sfumati

Mentre il settore dei servizi finanziari continua ad avanzare con innovazioni tecnologiche sempre più sofisticate, le autorità di regolamentazione rispondono con nuovi standard di sicurezza informatica per gestire una governance sempre più critica. I professionisti della sicurezza affrontano l’arduo compito di trovare una sintesi tra un mondo sempre più senza confini e la necessità di controlli di sicurezza adattabili ai requisiti locali. In questo contesto entrano in gioco le regolamentazioni locali, spesso significativamente diverse da un paese all’altro. E questo perché i diversi interessi nazionali hanno generato diversi requisiti normativi sulla sovranità dei dati e sugli standard di sicurezza. Mantenere l’accessibilità globale, mantenendo allo stesso tempo i sistemi conformi alle normative nazionali, richiede investimenti strutturali e, spesso, modifiche operative non banali. Basti pensare alle catene di fornitura che si estendono attraverso i continenti, le cui vulnerabilità si sono moltiplicate a causa dei diversi controlli informatici e dei crescenti requisiti di trasparenza. Garantire la sicurezza e la conformità per ogni entità coinvolta richiede controlli e supervisione rigorosi, e questo aumenta le complessità e i costi. 

Fissare le attività essenziali è un buon inizio, bisogna innanzitutto: 

• Costruire un quadro di conformità normativa resiliente

• Migliorare la capacità di controllare e gestire i dati, investendo in data center locali e tecnologie cloud con opzioni di archiviazione coerente con la normativa dello specifico paese o area geografica in cui si opera

• Rafforzare la sicurezza delle catene di fornitura

• Stabilire standard univoci  sulla privacy

• Sfruttare le tecnologie per l’automazione della conformità normativa (attraverso l’AI, o anche la blockchain) 

Potenziare la sicurezza attraverso l’automazione

Con il crescente passaggio ai sistemi basati sul cloud e al lavoro remoto, il volume di dati che necessitano di protezione è aumentato notevolmente, e con essi le possibilità di attacchi informatici. Come possono i team responsabili della sicurezza rilevare le minacce sempre più frequenti e identificare a cosa dare la priorità? Uno dei modi più efficienti di risolvere questo problema è attraverso l’automazione.

• Gestione delle vulnerabilità basata sull’apprendimento automatico. Le organizzazioni finanziarie sono incoraggiate a rinnovare i propri programmi di gestione delle vulnerabilità per eliminare i colli di bottiglia. L’automazione può aiutare a stabilire le priorità e a correggere le vulnerabilità ad alta e bassa criticità, utilizzando soluzioni policy-as-code.

• Flussi di lavoro automatizzati per la gestione delle risorse. Processi avanzati di rilevamento automatizzato possono convalidare in modo più efficace i metadati e la proprietà delle risorse, fornendo aggiornamenti continui e in tempo reale dell’inventario delle risorse e garantendo un’applicazione accurata dei protocolli di sicurezza.

• Controlli proattivi di risposta agli incidenti. E’ opportuno enfatizzare i controlli proattivi per bloccare e rispondere automaticamente alle potenziali minacce alla rete. L’implementazione di misure avanzate e automatizzate di contenimento e blocco può limitare la diffusione di attività dannose, riducendo così al minimo l’impatto degli incidenti di sicurezza.

Con l’automazione delle procedure di sicurezza, le istituzioni finanziarie possono proteggere l’ecosistema delle terze parti, valutare le vulnerabilità ed esporre i collegamenti deboli all’interno degli ecosistemi dei fornitori. Utilizzando l’intelligenza artificiale e il machine learning, ad esempio,è possibile centralizzare i processi di sicurezza critici per le aree ad alto rischio, consentendo ai team di sicurezza di ottenere tempi di risposta più agili ed efficienti. 

Ma in sintesi, quali sono le priorità per i professionisti della sicurezza che operano nel settore dei servizi finanziari?

1. Sviluppare e Implementare un Quadro Sofisticato per la Conformità Normativa. Adattarsi a leggi diverse e in continua evoluzione nelle giurisdizioni.
2. Allineare gli Investimenti per l’Infrastruttura Locale e le Tecnologie Cloud. Soddisfando i requisiti di sovranità dei dati.
3. Stabilire Rigorosi Processi di Verifica e Monitoraggio. Garantendo la sicurezza della catena di approvvigionamento.
4. Sfruttare Tecnologie Innovative. Utilizzare le nuove tecnologie – intelligenza artificiale, machine learning e blockchain, tra le varie –  per automatizzare le attività di conformità.
5. Implementare l’Automazione per una Gestione Efficace delle Vulnerabilità. Rispondere proattivamente agli incidenti e costruire un modello di prevenzione efficace.
6. Rafforzare le Strategie di Gestione dell’Identità e degli Accessi dei Clienti. Migliorare sicurezza ed esperienza del cliente.
7. Incorporare l’Analisi dell’Identità. Per il rilevamento e la prevenzione avanzata delle frodi.
8. Sostenere Pratiche di Autenticazione Standardizzate. Uniformare i protocolli di sicurezza nel settore. 

Mentre le multinazionali sono spesso all’avanguardia nell’adottare le tendenze emergenti, le aziende più piccole possono essere meno preparate a gestire queste complessità. Attraverso partnership strategiche, però, le imprese possono beneficiare della conoscenza condivisa e migliorare la loro posizione di sicurezza in risposta all’evoluzione delle richieste normative globali. 

TIM Management offre da più di 35 anni supporto manageriale alle aziende, con competenza e coraggio. Fornendo soluzioni per favorire la crescita attraverso una pianificazione strategica solida e agile allo stesso tempo. Rappresenta il partner ideale per affrontare i cambiamenti. La sua rete di professionisti esperti, dotati di una visione a lungo termine e di competenze multi-settoriali, rappresenta la scelta perfetta per sostenere l’azienda. Contattaci per costruire insieme un futuro aziendale vincente e duraturo.

Come una maggiore sinergia nella relazione tra CdA e management può permettere di affrontare con successo le sfide aziendali

La collaborazione come pilastro strategico

Il Consiglio di Amministrazione, con un ruolo che nel contesto attuale diventa sempre più impegnativo e sfidante, può beneficiare di una relazione più stretta e di un coordinamento efficiente con il CEO; vicinanza e sintonia tra CdA e CEO possono favorire la crescita e aumentare il valore aziendale. Oggi, essere un membro del CdA è più complesso che mai, con responsabilità che influenzano in modo crescente le decisioni strategiche.

Un contesto aziendale in continua evoluzione

I risultati del sondaggio globale McKinsey confermano che il lavoro dei CdA è diventato più impegnativo, richiedendo una maggiore esperienza e più impegno, anche in ambiti e funzioni che, in passato, i CdA non si trovavano ad affrontare così di frequente. Le sfide odierne includono temi come l’intelligenza artificiale, la sicurezza informatica e la sostenibilità ambientale: campi di discussione che raramente si presentavano sul tavolo dei Board, fino a pochi anni fa. Due terzi dei direttori intervistati hanno notato un aumento della complessità delle loro responsabilità negli ultimi anni, e, allo stesso tempo, hanno confermato che il lavoro di supervisione delle decisioni strategiche riveste un ruolo ancora più essenziale. 

Come i direttori affrontano la complessità crescente

Per gestire queste sfide, migliorare la collaborazione con il Management Team è emersa come la risposta più adeguata. Secondo il sondaggio, il 59% dei direttori ha intensificato la cooperazione con i dirigenti, mentre oltre la metà dedica più tempo al lavoro del CdA  rispetto agli anni passati. Dal 2019 al 2023, il tempo medio speso per attività del CdA è passato da 25 a 30 giorni all’anno.

Benefici di una collaborazione più profonda

Nonostante il riconoscimento universale dell’importanza della collaborazione, emerge che solo un terzo degli intervistati ritiene che il proprio CdA collabori in modo sufficientemente efficace con il CEO. E questo, nonostante sia oramai certezza diffusa che una collaborazione efficiente possa permettere di concentrarsi più efficacemente sulle questioni aziendali più urgenti, e comprendere meglio e più a fondo le dinamiche dell’ambiente competitivo. I CEO traggono vantaggio da queste interazioni, ottenendo prospettive differenti sulla situazione aziendale, rafforzando la fiducia nell’organizzazione e delineando meglio il quadro delle responsabilità.

Strategie per migliorare la sinergia

1. Creazione di processi operativi strutturati: stabilire procedure ben definite e condivise permette di evitare inefficienze come discussioni ripetitive e riunioni improduttive. L’operatività deve rimanere un riferimento costante.
2. Comunicazione frequente e trasparente: riduce la nascita di incomprensioni e problemi legati a ruoli, responsabilità e informazioni poco chiare e frammentate. 
3. Promozione di una cultura collaborativa nel CdA: incoraggia il dialogo aperto e costruttivo e un coinvolgimento attivo.

L’adozione di questi comportamenti permette ai CdA di operare con maggiore agilità, garantendo una preparazione migliore per affrontare le sfide e gestire efficacemente le dinamiche aziendali.

TIM Management può offrire al board e al management risorse manageriali esperte per intraprendere, guidare e migliorare il percorso di cambiamento e trasformazione dell’azienda: già iniziato o ancora da pianificare. Figure abituate alle sfide del presente e del futuro, pronte a collaborare attivamente con il Board. 

Con oltre 35 anni di esperienza e un network di professionisti dotati di competenze multisettoriali, è il partner giusto per supportare le aziende nel cambiamento e nei momenti più delicati della vita aziendale. Contattaci per costruire insieme un futuro aziendale vincente e duraturo.

Il ruolo del Chief Financial Officer (CFO) è diventato via via sempre più cruciale nelle aziende moderne, sia per la gestione finanziaria che per la definizione delle strategie aziendali a livello di Direzione Generale e comitato direttivo. Negli ultimi anni, il CFO si è affermato come una delle figure di spicco nell’organizzazione aziendale, acquisendo un ruolo sempre più influente anche nelle decisioni strategiche di alto livello. Questa evoluzione riflette l’importanza crescente delle funzioni finanziarie nel successo di un’azienda e nel suo sviluppo a lungo termine.

Le responsabilità del CFO

Tradizionalmente, il CFO era visto come il custode delle funzioni contabili e finanziarie. Tuttavia, il suo ruolo si è ampliato considerevolmente, includendo una gamma di responsabilità che spaziano dalla contabilità alla gestione del capitale, fino alla comunicazione finanziaria.

1. Contabilità e Bilancio
   Il CFO è responsabile della redazione del bilancio della società, assicurandosi che sia conforme alle normative e che offra una rappresentazione accurata della situazione finanziaria dell’azienda. Supervisiona anche il bilancio consolidato nei gruppi più grandi, coordinando i direttori della contabilità, della tesoreria e del controllo di gestione delle filiali o divisioni, oltre che eventuali Centri di servizi condivisi.
2. Gestione finanziaria e operazioni sul capitale
   Il CFO gestisce le operazioni strategiche relative al capitale proprio, come acquisizioni, fusioni e cessioni, oltre a occuparsi della tesoreria e delle relazioni con gli istituti finanziari. Mantiene i rapporti chiave con le banche, i revisori contabili e gli investitori, facendosi carico di una comunicazione chiara e tempestiva. Questi rapporti diventano particolarmente rilevanti in contesti di mercati finanziari volatili, in cui la stabilità e la trasparenza sono fattori determinanti per la fiducia degli investitori.
3. Pianificazione e Controllo di Gestione
   Un’altra responsabilità cruciale del CFO riguarda la supervisione della pianificazione finanziaria dell’azienda e il reporting periodico. Il CFO contribuisce all’ottimizzazione dei sistemi di gestione delle informazioni, fondamentali per supportare la governance aziendale e per prendere decisioni basate sull’analisi di dati affidabili e granulari. Nei gruppi industriali, il CFO è coinvolto nella valutazione e nella preparazione degli studi sugli investimenti, sia industriali che finanziari, contribuendo alla definizione delle priorità di spesa e investimento.

Il CFO è parte integrante del management aziendale

Il ruolo del CFO non si limita alla sola supervisione finanziaria. Agisce come parte integrante del management aziendale, con un potere decisionale significativo nelle strategie operative e nel monitoraggio delle performance aziendali. Il CFO collabora strettamente con il team di controllo interno per garantire la conformità normativa e contribuire all’implementazione di nuove regole e regolamenti in risposta ai cambiamenti legislativi o di mercato. In molte aziende, il CFO gioca un ruolo chiave nella gestione della comunicazione finanziaria, sia interna che esterna, gestendo i rapporti con gli investitori, gli azionisti e i media finanziari.

Un altro aspetto fondamentale riguarda la partecipazione del CFO alla definizione della strategia aziendale, sia a livello di sviluppo a lungo termine che di gestione delle risorse operative e finanziarie. In questo contesto, il CFO diventa una figura di collegamento chiave tra la direzione generale e il resto dell’organizzazione, facilitando l’implementazione delle strategie aziendali a tutti i livelli.

Formazione e competenze del Chief Financial Officer

Per diventare CFO, è generalmente richiesta una solida formazione accademica in discipline economiche e finanziarie, spesso con un diploma di laurea in economia, commercio o finanza. Nei gruppi più strutturati, molti CFO hanno anche conseguito ulteriori qualifiche specialistiche, come un master in finanza o un diploma di studi superiori in contabilità, che forniscono una competenza tecnica approfondita. Un’esperienza pregressa in revisione contabile o in ruoli di controllo finanziario è spesso considerata un vantaggio, specialmente nelle società quotate, dove le competenze di gestione del rischio e della conformità sono particolarmente rilevanti.

Prospettive future del ruolo del CFO

Il ruolo del CFO continua ad evolversi. Sempre più frequentemente, i CFO vengono considerati come candidati naturali per assumere la posizione di CEO. Secondo una ricerca condotta da Deloitte, oltre il 30% dei CFO intervistati ritiene che il proprio ruolo si trasformerà ulteriormente nei prossimi cinque anni, con un focus crescente su sostenibilità, digitalizzazione e innovazione. Le competenze richieste ai CFO si stanno quindi ampliando, includendo una sempre maggiore attenzione alla gestione del rischio, alla cybersecurity e alle pratiche di governance sostenibile.

Il CFO è diventata la figura centrale per la governance aziendale e fattore chiave nel successo a lungo termine delle organizzazioni; il futuro lo vede sempre più coinvolto nelle decisioni strategiche di ampio respiro. Una figura imprescindibile, specialmente in momenti critici, quali l’espansione su nuovi  mercati o il passaggio generazionale, ma che non è sempre presente in azienda o non sempre presenta il giusto mix di esperienza e competenze.
La complessità del ruolo richiede una capacità di analisi e decisione sicura e veloce e una predisposizione all’assunzione delle responsabilità. Quando queste caratteristiche non sono presenti nel management interno, la scelta di un Interim Manager esperto e qualificato potrebbe essere la soluzione più opportuna. TIM Management vanta un network di temporary CFO con competenze profonde in area finanziaria, costantemente in aggiornamento, e con un’esperienza pluriennale di gestione maturata in contesti particolarmente critici e complessi.  per Contattaci per maggiori informazioni.